Steuerliche Vorteile der Rürup-Rente – Grundlagen & Beispiele
Beiträge optimal absetzen, Höchstbeträge nutzen und die Steuerlast spürbar senken – mit verständlichen Beispielen zur Basisrente.
Rürup-Rente | Grundlagen, Vorteile, Nachteile – das sollten Sie wissen.
🌟 Einleitung
Die Rürup-Rente – offiziell „Basisrente“ – ist eine staatlich geförderte Form der privaten Altersvorsorge. Sie wurde ursprünglich für Selbstständige entwickelt, die keinen Anspruch auf Riester-Förderung oder die gesetzliche Rentenversicherung haben. Inzwischen nutzen aber auch viele Angestellte mit hohem Einkommen, Freiberufler und Ärzte diese Form der Vorsorge, weil sie attraktive Steuervorteile bietet.
Der Grundgedanke: Sie zahlen regelmäßig Beiträge in einen Rürup-Vertrag ein, können diese Beiträge in der Steuererklärung als Sonderausgaben absetzen und erhalten später eine lebenslange Rente. Im Gegensatz zur klassischen privaten Rentenversicherung ist die Rürup-Rente sehr streng auf die Altersvorsorge ausgerichtet – dafür belohnt der Staat das Modell mit besonders guter steuerlicher Behandlung.
Gleichzeitig hat die Rürup-Rente klare Einschränkungen: Sie ist nicht vorzeitig kündbar, eine Kapitalauszahlung ist in der Regel nicht möglich und die Rente ist im Alter zu versteuern. Ob sich die Rürup-Rente für Sie lohnt, hängt stark von Einkommen, Steuersatz, Berufsstatus und Lebensplanung ab.
„💡 Tipp: Je höher Ihr aktueller Steuersatz und je stabiler Ihre Einkommenssituation, desto spannender kann die Rürup-Rente als steueroptimierte Altersvorsorge sein.“
🧭 Navigation – Inhalte auf dieser Seite
1. Was ist die Rürup-Rente (Basisrente)? 🧱
Die Rürup-Rente gehört zur sogenannten Basisversorgung, also zu den staatlich besonders geförderten Altersvorsorgeformen. Rechtlich steht sie auf einer Stufe mit:
- gesetzlicher Rentenversicherung
- berufsständischen Versorgungswerken (z. B. für Ärzte, Anwälte)
Kerneigenschaften der Rürup-Rente:
| Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Ziel | lebenslange Altersrente |
| Förderung | steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge |
| Kündbarkeit | nicht kündbar, nur Beitragsfreistellung |
| Kapitalauszahlung | in der Regel keine Einmalzahlung, nur Rente |
| Vererbbarkeit | nur über definierte Hinterbliebenen-Optionen |
| Pfändung / Hartz IV | in der Ansparphase weitgehend geschützt (Basisvorsorge) |
| Zielgruppe | v. a. Selbstständige, Freiberufler, Gutverdiener |
Die Idee: Sie investieren heute brutto (also steuerbegünstigt) und erhalten im Alter eine Rente, die dann zwar versteuert wird – aber häufig zu einem niedrigeren Steuersatz als heute.
„📘 Beachte: Die Rürup-Rente ist kein flexibles Sparkonto, sondern ein strenges Altersvorsorge-Instrument – mit steuerlichen Vorteilen als Gegenleistung.“
2. Für wen ist die Rürup-Rente besonders geeignet? 🎯
Die Rürup-Rente ist nicht für jeden die erste Wahl. Sie spielt ihre Stärken vor allem in bestimmten Lebenssituationen aus.
Typische Zielgruppen im Überblick
| Zielgruppe | Warum Rürup interessant sein kann |
|---|---|
| Selbstständige & Freiberufler | Kein gesetzlicher Rentenanspruch, kein Riester – Rürup oft einzige geförderte Vorsorge |
| Gutverdienende Angestellte | Hoher Steuersatz → starke Steuerentlastung durch Sonderausgaben |
| Ältere Sparer (50+) | Kurzer Ansparzeitraum, hohe Einmal- oder Kurzfristbeiträge mit großer Steuerwirkung |
| Mitglieder von Versorgungswerken | Zusätzliche steuerlich geförderte Schicht 1-Rente neben Versorgungswerk |
| Menschen mit pfändungsgefährdetem Vermögen | Basisrente in der Ansparphase pfändungsgeschützt (unter bestimmten Voraussetzungen) |
Typische Beispiele:
- Selbstständiger mit schwankendem Einkommen → nutzt gute Jahre, um über hohe Einzahlungen Steuern zu sparen.
- Angestellte mit hohem Spitzensteuersatz → nutzt Rürup ergänzend zur betrieblichen und privaten Vorsorge.
- 50-Jährige mit Nachholbedarf → investiert größere Einmalbeiträge, um Lücken im Rentenplan zu schließen.
„⚠️ Achtung: Für Menschen mit niedrigem Einkommen und geringem Steuersatz bringt Rürup oft wenig steuerlichen Vorteil – hier können andere Vorsorgeformen attraktiver sein.“
3. Steuerliche Förderung – wie funktioniert das konkret? 💶
Der zentrale Vorteil der Rürup-Rente ist die steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge als Sonderausgaben.
3.1 Absetzbarkeit der Beiträge
- Ihre Einzahlungen in die Rürup-Rente können bis zum jeweils gültigen Höchstbetrag der Basisversorgung steuerlich geltend gemacht werden.
- Dieser Höchstbetrag gilt gemeinsam für gesetzliche Rentenversicherung, Versorgungswerk und Rürup-Rente.
- Was innerhalb dieses Rahmens in die Basisversorgung fließt, können Sie in der Regel nahezu vollständig als Sonderausgaben ansetzen (der prozentuale Anrechnungsgrad ist inzwischen praktisch bei 100 %).
Vereinfachtes Beispiel zur Steuerwirkung
Angenommen:
- zu versteuerndes Einkommen: 80.000 €
- zusätzlicher Rürup-Beitrag: 4.000 € p. a.
- persönlicher Grenzsteuersatz: 40 %
Dann reduziert der Rürup-Beitrag Ihr zu versteuerndes Einkommen auf 76.000 €.
Steuerersparnis: ca. 4.000 € × 40 % = 1.600 €
Effekt: Sie zahlen zwar 4.000 € in die Rürup-Rente ein, Ihre reale Nettobelastung nach Steuern liegt aber nur bei ca. 2.400 €.
„💡 Tipp: Entscheidend ist Ihr persönlicher Grenzsteuersatz – je höher dieser ist, desto mehr „Hebel“ hat die Rürup-Rente in Ihrer Steuererklärung.“
3.2 Besteuerung in der Rentenphase
Die Rürup-Rente wird im Alter nachgelagert besteuert. Das heißt:
- Sie zahlen auf Ihre spätere Rente Einkommensteuer.
- Wie hoch der zu versteuernde Anteil ist, hängt vom Jahr des Rentenbeginns ab (Kohortenprinzip).
- Der steuerpflichtige Anteil steigt für neue Rentner-Jahrgänge an, bis die Rente irgendwann zu 100 % steuerpflichtig ist – aber immer mit dem dann gültigen (oft niedrigeren) Steuersatz.
Typischer Effekt:
Heute hoher Steuersatz + steuerbegünstigte Beiträge
→ Morgen niedrigerer Steuersatz + Besteuerung der Rente
= steuerliche Verlagerung von „teuer“ nach „billig“.
„📘 Beachte: Ob sich die Rürup-Rente für Sie lohnt, hängt stark davon ab, wie sich Ihr Steuersatz bis zum Rentenbeginn voraussichtlich entwickelt.“
Hinweis: Die steuerliche Wirkung hängt immer vom Einzelfall ab. Eine verbindliche steuerliche Beurteilung darf nur durch einen Steuerberater erfolgen.
4. Varianten: klassisch, fondsgebunden & ETF-basiert 📦
Die Rürup-Rente ist kein einzelnes Produkt, sondern ein Förderrahmen. Innerhalb dieses Rahmens gibt es verschiedene Produktarten.
Rürup-Varianten im Überblick
| Variante | Beschreibung | Für wen geeignet? |
|---|---|---|
| Klassische Rürup-Rente | Garantiezins + Überschussbeteiligung, eher konservativ | Sicherheitsorientierte, ältere Sparer, kurze Restlaufzeit |
| Fondsgebundene Rürup-Rente | Beiträge fließen in Investmentfonds, teils mit Garantien | Langfristige Sparer, die Renditechancen suchen |
| ETF-Rürup | Nutzung kostengünstiger ETFs, meist ohne harte Garantien | Renditeorientierte, langfristig denkende Sparer |
| Indexgebundene Rürup | Anbindung an Aktienindizes (z. B. via Indexpartizipation) | mittleres Risiko/Rendite-Profil |
Wichtige Fragen bei der Produktauswahl:
- Wie viele Jahre bis zur Rente?
- Wie hoch ist Ihre persönliche Risikobereitschaft?
- Sind Ihnen Garantien oder langfristige Renditechancen wichtiger?
- Welche Kosten fallen an (Abschluss-, Verwaltungs-, Fondskosten)?
„💡 Tipp: Je länger Ihr Anlagehorizont und je größer Ihre Risikobereitschaft, desto sinnvoller sind ETF- oder fondsgebundene Lösungen – natürlich nur, wenn die Kostenstruktur fair ist.“
5. Beiträge, Flexibilität, Kündigung & Hartz-IV-Schutz 🔧
Die Rürup-Rente ist steuerlich attraktiv – aber bewusst unflexibel, damit sie als echte Basisvorsorge gilt.
5.1 Beiträge & Anpassung
- Sie können monatliche, vierteljährliche oder jährliche Beiträge leisten.
- Viele Tarife erlauben Zuzahlungen (z. B. zum Jahresende, um Steuern zu optimieren).
- Bei finanziellen Engpässen ist eine Beitragsreduzierung oder Beitragsfreistellung möglich – der Vertrag ruht dann.
5.2 Kündigung & Kapitalzugriff
| Möglichkeit | Rürup-Rente |
|---|---|
| Kündigung | Nicht vorgesehen |
| Kapitalauszahlung vor Rentenbeginn | In der Regel ausgeschlossen |
| Rückkaufswert | i. d. R. nicht verfügbar |
| Beitragsfreistellung | Ja, aber das vorhandene Kapital bleibt gebunden |
„⚠️ Achtung: Wenn Sie einmal in die Rürup-Rente einzahlen, kommen Sie vor Rentenbeginn praktisch nicht mehr an das Geld – planen Sie Ihre Liquidität daher sehr bewusst.“
5.3 Schutz im Sozial- & Insolvenzfall
Vorteil der Basisversorgung:
- Rürup-Verträge gelten als privilegierte Altersvorsorge und sind in der Ansparphase unter bestimmten Bedingungen pfändungs- und Hartz-IV-sicher.
- Das macht sie für Selbstständige mit unternehmerischem Risiko besonders interessant.
„📘 Beachte: Gerade bei drohender Insolvenz oder Arbeitslosigkeit kann vorhandenes Rürup-Kapital nicht einfach „verbraucht“ werden – das schützt Ihre Altersvorsorge, schränkt aber auch die kurzfristige Verfügbarkeit ein.“
6. Leistungen im Alter – Rentenbeginn, Besteuerung & Hinterbliebene 👵👴
6.1 Rentenbeginn & Auszahlung
- Der Rentenbeginn kann meist flexibel in einem bestimmten Korridor (z. B. 62–67 Jahre) gewählt werden.
- Es wird immer eine lebenslange Rente gezahlt – keine komplette Kapitalauszahlung.
- Teilkapitalauszahlungen sind nur in wenigen Spezialkonstruktionen oder Ausnahmen möglich.
6.2 Besteuerung der Rente
- Ein Teil der Rente ist steuerpflichtig (nachgelagerte Besteuerung).
- Der steuerfreie Anteil wird bei Rentenbeginn festgelegt und bleibt als absoluter Betrag konstant.
- Die Steuerlast hängt dann von Ihrer sonstigen Einkommenssituation und dem jeweils geltenden Steuersystem ab.
6.3 Hinterbliebenen-Absicherung
Rürup-Verträge können (optional) folgende Bausteine enthalten:
| Leistungsbaustein | Beschreibung |
|---|---|
| Hinterbliebenenrente | Rente für Ehepartner/Lebenspartner im Todesfall |
| Waisenrente | Rente für kindergeldberechtigte Kinder |
| Beitragsrückgewähr | Teilweise Kapitalverwendung im Todesfall (tarifabhängig) |
Ohne solche Bausteine verfällt das angesparte Kapital im Todesfall, wenn der Versicherte die Rente noch nicht oder nur kurz bezogen hat.
„💡 Tipp: Wenn Sie Familie oder Partner absichern möchten, achten Sie unbedingt auf passende Hinterbliebenenbausteine – sonst bleibt die Rürup-Rente eine reine „Ein-Personen-Vorsorge“.“
7. Vorteile & Nachteile der Rürup-Rente im Überblick ⚖️
Vorteile
| Vorteil | Nutzen |
|---|---|
| Steuervorteile | Hohe Beiträge steuerlich absetzbar → sofortige Steuerersparnis |
| Lebenslange Rente | Absicherung gegen Langlebigkeitsrisiko |
| Pfändungs- & Hartz-IV-Schutz | Vermögen in der Ansparphase geschützt (unter Bedingungen) |
| Geeignet für Selbstständige | Oft einzige staatlich geförderte Vorsorgeform |
| Flexible Beitragshöhe | Erhöhungen, Zuzahlungen, Reduzierungen möglich |
Nachteile
| Nachteil | Risiko / Einschränkung |
|---|---|
| Keine Kündigung | Kapital ist langfristig gebunden |
| Keine reguläre Kapitalauszahlung | In der Regel nur Rentenzahlung möglich |
| Besteuerung im Alter | Rente ist steuerpflichtig |
| Kostenstruktur | Einige Tarife sehr kostenintensiv |
| Vererbbarkeit eingeschränkt | Nur über Hinterbliebenenbausteine |
„⚠️ Achtung: Eine Rürup-Rente ist nur dann sinnvoll, wenn Sie die fehlende Flexibilität bewusst akzeptieren und den Steuervorteil wirklich nutzen – andernfalls kann eine klassische oder fondsgebundene private Rente besser passen.“
8. Praxisbeispiele mit Zahlen – wann lohnt sich Rürup? 🔍
Die folgenden Beispiele sind vereinfacht, zeigen aber typische Effekte.
Beispiel 1 – Selbstständiger ohne gesetzliche Rente
Ausgangslage
- 45 Jahre, selbstständig, kein gesetzlicher Rentenanspruch
- zu versteuerndes Einkommen: 90.000 €
- geplanter Rürup-Beitrag: 6.000 € p. a.
- Grenzsteuersatz: ca. 42 %
Steuerwirkung
- Steuerersparnis: 6.000 € × 42 % = 2.520 €
- Nettoaufwand: 6.000 € – 2.520 € = 3.480 €
Interpretation:
Der Selbstständige baut mit real 3.480 € Nettoeinsatz 6.000 € Altersvorsorgekapital pro Jahr auf. Er nutzt die Rürup-Rente als zentrale, geförderte Basisversorgung neben freien Investments (z. B. ETF-Depot).
„💡 Tipp: Gerade für gut verdienende Selbstständige kann die Rürup-Rente ein starkes Werkzeug sein, um über die Steuererklärung jedes Jahr aktiv Altersvorsorge aufzubauen.“
Beispiel 2 – Angestellte mit hohem Einkommen
Ausgangslage
- 40 Jahre, angestellt, gesetzliche Rente + bAV vorhanden
- Bruttoeinkommen: 85.000 €
- zusätzlicher Rürup-Beitrag: 3.000 € p. a.
- Grenzsteuersatz: ca. 38 %
Steuerwirkung
- Steuerersparnis: 3.000 € × 38 % = 1.140 €
- Nettoaufwand: 1.860 €
Interpretation:
Sie ergänzt gesetzliche und betriebliche Rente mit einer steueroptimierten Basisrente. Wichtig ist hier der Vergleich: Lohnt sich Rürup wirklich mehr als eine ungeförderte Fonds-/ETF-Lösung – insbesondere unter Berücksichtigung der Kosten?
„📘 Beachte: Für Angestellte mit schon guter bAV und BU kann Rürup ein sinnvolles Extra sein – aber nicht zwangsläufig die beste oder einzige Lösung.“
Beispiel 3 – 55-Jähriger mit Nachholbedarf
Ausgangslage
- 55 Jahre, Freiberufler
- Nachholbedarf in der Altersvorsorge
- Einmalbetrag von 20.000 € geplant (z. B. aus Bonus oder Erbschaft)
- Grenzsteuersatz: 42 %
Steuerwirkung
- Steuerersparnis: 20.000 € × 42 % = 8.400 €
- Effektiver Nettoaufwand: 11.600 €
Interpretation:
Gerade in den letzten 10–12 Jahren vor Rentenbeginn kann Rürup für Gutverdiener sehr spannend sein, um „auf den letzten Metern“ steueroptimiert aufzuholen – vorausgesetzt, die fehlende Flexibilität ist bewusst einkalkuliert.
„⚠️ Achtung: Hohe Einmalbeiträge kurz vor Rentenbeginn machen nur Sinn, wenn die steuerliche Wirkung klar berechnet wurde – hier lohnt sich eine detaillierte Beratung inklusive Szenariorechnung.“
9. Rürup-Rente im Vergleich zu Riester, bAV & privater Rente 🔄
Vergleich der wichtigsten Vorsorgeformen
| Merkmal | Rürup-Rente | Riester-Rente | bAV (Direktversicherung etc.) | Private Rentenversicherung |
|---|---|---|---|---|
| Zielgruppe | v. a. Selbstständige & Gutverdiener | v. a. Arbeitnehmer & Familien | Arbeitnehmer | alle |
| Förderung | Steuerliche Absetzbarkeit | Zulagen + Steuervorteile | Steuer-/Sozialvorteile beim Beitrag | keine direkte Förderung |
| Kündbarkeit | nicht kündbar | eingeschränkt möglich | meist nicht sinnvoll kündbar | kündbar (Rückkaufswert) |
| Auszahlung | lebenslange Rente | Rente + Teilkapital | Rente, Teilkapital möglich | Rente oder Kapital |
| Flexibilität | gering | mittel | gering–mittel | hoch (je nach Tarif) |
| Pfändung/Hartz-IV | geschützt (Ansparphase) | eingeschränkt | eingeschränkt | normalerweise nicht geschützt |
Wo passt Rürup ins Gesamtkonzept?
- Für Selbstständige oft der „Riester-Ersatz“.
- Für Gutverdiener ein steueroptimierter Zusatzbaustein neben bAV und freiem Depot.
- Für Angestellte mit mittlerem Einkommen häufig weniger interessant als bAV, Riester oder freie ETF-Anlage.
„💡 Tipp: Betrachten Sie die Rürup-Rente niemals isoliert, sondern immer als Teil Ihrer gesamten Altersvorsorgestrategie – inklusive gesetzlicher Rente, bAV, Immobilien und freiem Vermögensaufbau.“
10. FAQ – 6 wichtige Fragen zur Rürup-Rente ❓
Nein, eine klassische Kündigung mit Auszahlung des Kapitals ist bei Rürup-Verträgen nicht vorgesehen. Sie können den Vertrag zwar beitragsfrei stellen, aber das bereits aufgebaute Kapital bleibt bis zum Rentenbeginn gebunden und wird später als Rente ausgezahlt.
„⚠️ Achtung: Schließen Sie eine Rürup-Rente nur ab, wenn Sie den langfristigen Kapitalverzicht wirklich akzeptieren – sie eignet sich nicht als flexible Reserve.“
Der größte Vorteil der Rürup-Rente liegt im Steuereffekt. Bei mittlerem Einkommen und niedrigem Grenzsteuersatz ist dieser Effekt deutlich kleiner. In solchen Fällen können ungeförderte Produkte (ETF-Sparplan, private Rentenversicherung) in der Gesamtbetrachtung attraktiver sein – vor allem wegen der Flexibilität.
„💡 Tipp: Als grobe Orientierung gilt: Je weiter Sie vom Spitzensteuersatz entfernt sind, desto genauer sollten Sie rechnen, ob Rürup wirklich einen Mehrwert bringt.“
Ohne Hinterbliebenenbaustein verfällt das angesparte Kapital im Todesfall und bleibt beim Versicherer. Haben Sie jedoch eine Hinterbliebenenrente für Ehepartner oder Kinder vereinbart, erhalten diese eine lebenslange oder zeitlich befristete Rente.
„📘 Beachte: Hinterbliebenenbausteine reduzieren oft die eigene Rente etwas – sind aber sinnvoll, wenn Sie Partner oder Kinder absichern möchten.“
Ja, viele moderne Rürup-Produkte sind fonds- oder ETF-basiert. Dabei fließen Ihre Beiträge in Investmentfonds oder ETFs, wodurch langfristig höhere Renditechancen, aber auch zwischenzeitliche Schwankungen entstehen. Wichtig sind eine faire Kostenstruktur und eine sinnvolle Anlagestrategie, die zu Ihrem Alter passt.
„💡 Tipp: Achten Sie auf transparente Fondskosten und vermeiden Sie unnötig teure Mantelkonstruktionen – die Rendite entscheidet sich oft an der Kostenschraube.“
Sie können Beiträge in der Regel anpassen: erhöhen, reduzieren, pausieren oder durch Einmalzahlungen ergänzen. Die langfristige Bindung gilt aber fürs vorhandene Kapital – nicht für Ihre zukünftige Beitragspflicht. Das macht Rürup trotz starrer Auszahlung zumindest in der Ansparphase etwas anpassungsfähig.
„📘 Beachte: Planen Sie Rürup-Beiträge immer so, dass Sie diese auch in schlechteren Jahren durchhalten oder temporär herunterfahren können, ohne Ihre gesamte Vorsorgestrategie zu gefährden.“
Entscheidend sind Einkommen, Steuersatz, Berufsstatus, Risikobereitschaft und Ihre übrigen Vorsorgebausteine. Eine gute Analyse betrachtet alle Schichten: gesetzliche Rente oder Versorgungswerk, betriebliche Altersvorsorge, freie Geldanlagen, Immobilien – und erst dann Rürup als möglichen Baustein.
„💡 Tipp: Lassen Sie sich neutrale Szenarien rechnen – mit und ohne Rürup, mit unterschiedlichen Steuersätzen und Produktvarianten. Erst dann sehen Sie, ob der Steuervorteil den Mangel an Flexibilität wirklich aufwiegt.“
11. Fazit – MAWA Finanz Rürup-Check & Honorarberatung 🧭
Steuerliche Vorteile der Rürup-Rente – Grundlagen & Beispiele | MAWA Finanz
Die Rürup-Rente ist ein starkes, aber spezialisiertes Instrument: Sie bietet hohe steuerliche Vorteile, pfändungsgeschützte Altersvorsorge und eine lebenslange Rente – verlangt im Gegenzug aber, dass Sie auf Flexibilität und Kapitalverfügbarkeit verzichten. Für Selbstständige, Freiberufler und Gutverdiener kann sie ein zentraler Baustein der Ruhestandsplanung sein; für andere ist sie eher eine Option neben bAV, Riester und freier Geldanlage.
Damit Rürup wirklich zu Ihnen passt, braucht es:
- eine ehrliche Bestandsaufnahme Ihrer Altersvorsorge,
- eine saubere Steuer- und Szenariorechnung,
- und eine kritische Prüfung von Kosten, Produktart (klassisch, Fonds, ETF) und Hinterbliebenenschutz.
Bei MAWA Finanz begleiten wir Sie dabei unabhängig – auf Provisionsbasis oder als Honorarberatung, ganz nach Ihrem Wunsch.
- Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorge- und Steuersituation,
- vergleichen unterschiedliche Rürup-Tarife mit klassischen, fonds- und ETF-basierten Lösungen,
- zeigen Ihnen Alternativen (bAV, Riester, private Rentenversicherung, ETF-Depot),
- und entwickeln gemeinsam eine Strategie, die steuerlich sinnvoll ist und zu Ihrem Leben passt.
„📘 Beachte: Eine gute Rürup-Rente ist kein Standardprodukt von der Stange, sondern das Ergebnis einer durchdachten Planung – erst dann wird aus dem Steuervorteil eine wirklich starke Altersvorsorge.“
📌 Weiterführende Seiten
🔗 Rürup-Rente Hauptseite
🔹 Rürup-Rente – Grundlagen & Steuern
🔗 Rürup-Rente berechnen & Nettokosten
🔹 Zielgruppen & Lebensphasen
🔗 Rürup für Selbstständige – Basisrente nutzen
🔗 Rürup für Ärzte – Basisrente & Versorgungswerk
🔗 Rürup ab 50 – Einmalbeitrag & Nachholen
🔗 Rürup-Rente: Für wen sie geeignet ist
🔹 Leistungen & Gestaltung
🔗 Rürup-Rente Leistungen & Optionen
🔗 Rürup mit BUZ – BU-Zusatz sinnvoll nutzen
🔹 Auswahl, Vergleich & Optimierung
🔗 Beste Rürup-Rente – Vergleich & Auswahl
🔗 Rürup optimieren – kündigen, wechseln, retten
🔹 Hilfe & Überblick
🔗 Rürup-Rente FAQ – wichtigste Fragen
Hinweis: Alle Berechnungen auf dieser Seite sind vereinfachte Modellrechnungen und ersetzen keine steuerliche Beratung.
Für verbindliche steuerliche Informationen wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.